கவனம்.. இந்த தொகையை விட அதிகமாக பணப் பரிவர்த்தனை செய்தால்... வருமான வரித்துறை நோட்டீஸ் அனுப்பும்..

டிஜிட்டல் பண பரிவர்த்தனை அதிகரித்து வரும் இந்த காலக்கட்டத்திலும் பலரும் நேரடி பண பரிவர்த்தனை செய்ய விரும்புகின்றனர். சிறிய பரிவர்த்தனைகள் நல்லது, ஆனால் பெரிய பண பரிவர்த்தனைகள் நடக்கத் தொடங்கும் போது சிக்கல் எழுகிறது. ஏனெனில் எப்போது பெரிய பரிவர்த்தனைகளில் வருமான வரித் துறை விழிப்புடன் இருக்கும், அத்தகைய நபர்கள் வருமான வரித் துறையின் கண்கானிப்பின் கீழ் வருவார்கள். அத்தகைய 5 அதிக மதிப்புள்ள பணப் பரிவர்த்தனைகளைப் பற்றி உங்களுக்கு தெரியுமா? இந்த பண பரிவர்த்தனைகளை செய்தவுடன் வருமான வரித்துறை உங்களுக்கு நோட்டீஸ் அனுப்பலாம்.

வங்கிக் கணக்கில் பணத்தை டெபாசிட் செய்தல்

மத்திய நேரடி வரிகள் வாரியத்தின் விதிகளின்படி, ஒருவர் ஒரு நிதியாண்டில் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாக டெபாசிட் செய்தால், அது குறித்த தகவல் வருமான வரித்துறைக்கு அளிக்கப்படும். இந்தப் பணம் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கணக்குகளில் டெபாசிட் செய்யப்பட்டிருக்கலாம். எனவே நீங்கள் நிர்ணயிக்கப்பட்ட வரம்பை விட அதிகமான பணத்தை டெபாசிட் செய்வதால், இந்த பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து வருமான வரித்துறை உங்களிடம் கேட்கலாம்.

நிலையான வைப்புத்தொகையில் பணத்தை டெபாசிட் செய்தல்

ஒரு நிதியாண்டில் ரூ.10 லட்சத்திற்கு மேல் வங்கிக் கணக்கில் டெபாசிட் செய்யும் போது கேள்விகள் எழுவது போல், எஃப்.டியில் பணத்தை டெபாசிட் செய்யும் போதும் கவனம் தேவை. ஒரு நிதியாண்டில் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட எஃப்.டி-களில் ரூ.10 லட்சத்துக்கு மேல் டெபாசிட் செய்தால், ஏதேனும் சந்தேகம் இருந்தால், வருமான வரித் துறை உங்களிடம் பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து விசாரிக்கலாம்.

பெரிய சொத்து பரிவர்த்தனைகள்

சொத்து வாங்கும் போது ரூ.30 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கப் பரிவர்த்தனை செய்திருந்தால், சொத்து பதிவாளர் கண்டிப்பாக இது குறித்து வருமான வரித்துறைக்கு தெரிவிப்பார். இத்தகைய சூழ்நிலையில், இவ்வளவு பெரிய பரிவர்த்தனை காரணமாக, உங்களுக்கு எங்கிருந்து பணம் கிடைத்தது என்று வருமான வரித்துறை கேட்கலாம்.

கிரெடிட் கார்டு பில் செலுத்துதல்

உங்கள் கிரெடிட் கார்டு பில் ரூ. 1 லட்சம் அல்லது அதற்கும் அதிகமாக இருந்தால், அதை நீங்கள் பணமாக செலுத்தினால், அந்த பணத்தின் ஆதாரம் என்ன என்று வருமான வரித்துறை உங்களிடம் கேட்கலாம். மறுபுறம், எந்தவொரு நிதியாண்டிலும் நீங்கள் ரூ. 10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் செலுத்தினால், உங்களுக்கு எங்கிருந்து பணம் கிடைத்தது என்று வருமான வரித்துறை உங்களிடம் கேள்வி கேட்கலாம்.

பங்குகள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட், கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்களை வாங்குதல்

பங்குகள், பரஸ்பர நிதிகள், கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்கள் வாங்க அதிக அளவு பணம் பயன்படுத்தப்பட்டால், இது வருமான வரித் துறையையும் எச்சரிக்கிறது. ஒருவர் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பரிவர்த்தனை செய்தால், அது குறித்த தகவல் வருமான வரித்துறைக்கு சென்றடைகிறது. அப்படியானால், நீங்கள் பணத்தை எங்கிருந்து கொண்டு வந்தீர்கள் என்று வருமான வரித்துறை உங்களிடம் கேட்கலாம்.